比如开卡、开户是最常见的银行业务之一,但如果所开立的账户并非本人使

简介: 比如开卡、开户是最常见的银行业务之一,但如果所开立的账户并非本人使用,则存在不小的隐患,可能被不法分子利用,不小心成为他人的“通道”。

提及“”,往往会让人联想到一些重大的经济,或是紧张刺激的影视剧场面。

比如开卡、开户是最常见的银行业务之一,但如果所开立的账户并非本人使用,则存在不小的隐患,可能被不法分子利用,不小心成为他人的“通道”。

兴业银行上海分行就拦截过多起柜面可疑案情,该行宝山支行曾遇到这样一起事例,一位二十岁出头的年轻客户到柜面开立,但其身边时刻跟随了另一位男性,紧紧盯着他的一举一动,不时小声提出要求。

这些疑点引起了高度的职业敏感,当班柜员和会计主管结合过往的工作经验分析得出,该年轻客户疑似受陪同男子的引导才前来开卡,开卡需求不真实,用途不明确。

为了保护客户的身份信息和账户安全,柜员婉拒了客户的开卡申请,并强调了出借账户的风险,提醒他一定要守护好个人账户,切勿轻易转借他人使用。

两位大学生前来柜面开立及办理U盾,却有另一名四五十岁的中年人在网点门口等待。

这些疑似诱导开户的表现,同样引起了银行工作人员的高度注意。

在工作人员的再三提醒下,两位大学生打消了开立并出借账户的念头。

兴业银行上海分行相关负责人介绍道,“陌生人陪同开户”的可疑并非孤例。

不法分子会事先结交刚刚踏入社会、没有防范心理的年轻人,或是有临时紧急经济需求的人,以“好处费”“代劳费”为诱饵,换取他人为其开立银行账户,转而再利用这些账户进行非法等犯罪行为。

而对于这些受害者来说,不仅泄露了重要的个人身份信息,还有可能在不知不觉中被卷入金融犯罪。

为广大社会公众当好“金融守门人”,是银行从业人员义不容辞的职责。

兴业银行上海分行始终贯彻“了解你的客户”原则,严格执行反政策法规,认真落实账户开立的内控管理要求,密切关注客户在业务办理中的异常情形,把好账户准入关。

于临柜咨询和办理业务的客户,该行积极开展身份识别相关制度和反工作的普及宣贯,进行一对一讲解。

对存量客户,该行通过寄送文件宣传函的方式,强调身份识别工作的重要性。


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